Handel zagraniczny

WARUNKI PA?ATNOA?CI W HANDLU ZAGRANICZNYM: mówimy o:

a) ? ? ? ? nieuwarunkowanych ? formach zapłaty- świadczenie nie jest uzależnione od spełnienia przez beneficjenta (remitenta) określonych warunków: czeki, polecenie wypłaty, przekazy bankowe.

b) ? ? ? ? uwarunkowanych formach zapłaty ??? występuje wtedy gdy świadczenie jest uzależnione od spełnienia przez beneficjenta określonych warunków: inkaso, akredytywa dokumentowa.

?

CZEK- udzielone bankowi pisemne zlecenie wypłacenia okazicielowi lub wskazanej osobie podanej w tym czeku sumy pieniężnej ze środków będących do dyspozycji wystawcy na ach bankowym. W czeku występuje wystawca czeku (trasant), bank dokonujący wypłaty (trasat) i osoba na rzecz której dokonywana jest wypłata (remitent/ beneficjant).

Elementy czeku: zawiera wyraz czek, bezwarunkowe polecenie wypłacenia oznaczonej w czeku sumy, nazwę banku który ma czek zapłacić, oznaczenie miejsca płatności czeku, data i miejsce wystawienia czeku, podpis wystawcy.

Rodzaje czeków:

a) ? ? ? ? kasowy (gotówkowy)- używany do podejmowania gotówki

b) ? ? ? ? rozrachunkowy (żyrowy) ???służy do przelewu należności z ach bankowego wystawcy na ach bankowy posiadacza (remitenta)- pieniędzy nie wypłaca się w gotówce

c) ? ? ? ? zakreślony (krosowany) ??? może być realizowany w banku tylko przez osoby lub instytucje określone w odpowiednim porozumieniu między bankami, a właścicielem ach. Oznaczone jest to na przedniej stronie dwiema równoległymi liniami przekreślającymi przez środek ukośnie jego treść.

Czeki mogą być wystawione: imiennie, na zlecenie, na okaziciela.

Dwa rodzaje indosów:

-indos imienny- jest w formie podpisanej przez posiadacza czeku, (formuły) ??~ustępuję na rzecz…???

-indos in blanco ??? tylko podpis posiadacza czeku bez formułki

osoba przenosząca czek w drodze indosu = indosant, osoba otrzymująca czek = indosariusz.

Czek płatny w tym samym kraju ważny jest 10 dni od daty wystawienia.

Czeki przywiezione z innych krajów tzn wystawione w krajach europejskich i krajach leżących nad Morzem A?ródziemny ??? 20 dni, pozostałe ???70dni.

Czek ma w handlu nie wialkie znaczenie, w ten sposób reguluje się platności, prowizje, kary umowne.

?

WEKSEL

1) ? ? ? ? własny (sola) ??? dokument, w którym wystawca zobowiązuje się do wypłacenia wskazanej w wekslu osobie, w oznaczonym miejscu i czasie.

2) ? ? ? ? trasowany ??? jest to dokument, w którym wystawca (trasant) zleca trasatowi zapłacenie określonej kwoty na rzecz beneficjenta. Trasat staje się dłużnikiem wekslowym (jest zobowiązany do zapłaty) dopiero po przyjęciu weksla i złożeniu na nim podpisu (akceptu).

Weksel może być wystawiony imiennie, na okaziciela, in blanco.

Rodzaje weksli trasowanych:

-trata płatna na okaziciela ??? jest płatna w dniu okazania.

-trata terminowa ??? płatna w określonym terminie od daty jej wystawienia.

?

POLECENIE WYPA?ATY (przekaz bankowy) ??? jest ? pisemne lub faksowe, teleksowe skierowane do banku przez jego klienta zapisanie na jego ach wskazanej osoby określonej kwoty pieniężnej ze środków znajdujących się na ach zleceniodawcy. Dyspozycje te wystawia się na specjalnym formularzu. Jest to często stosowana forma przekazu, ale niezabezpieczona.

Polecenia mogą być:

-gotówkowe

-poprzez zrealizowanie czeku

-poprzez przekaz należności na konto odbiorców w określonym banku.

Występuje tzn ???płatność z góry???. Nie jest to płatność całej sumy tylko ma formę przedpłaty (zaliczki, zadatku) określonej procentowo w stosunku do wartości kontraktu.

Zaliczka ???jest traktowana jako wcześniejsza zapłata części umownej ceny. W razie gdyby partner nie wywiązał się z dostaw zwraca się ją w dwukrotnej wysokości. Możemy wymagać gwarancji bankowej zwrotu zaliczki. Ustalamy wysokość odsetek za przetrzymywanie zaliczki.

Zadatek-nie ma charakteru ceny jest odpowiednikiem odszkodowania na wypadek gdyby eksporter nie wywiązał się z umowy. Ma charakter gwarancyjny.

?

AKREDYTYWA ??? pisemne zobowiązanie banku dane eksporterowi towaru przez bank, że należność za towar zostanie mu wypłacona lub weksel zaakceptowany pod warunkiem złożenia dokumentów towarowych wymienionych w treści. Dokumenty te są dokładnie opisane w treści akredytywy. Są to np.: faktura towarowa, specyfikacja towarowa, dokumenty przewozowe, dokument ubezpieczeniowy. Samodzielne zobowiązanie banku. Procedura:

1. ? ? ? ? ? Importer zleca otwarcie akredytywy na rzecz eksportera w swoim banku i daje na to pokrycie finansowe.

2. ? ? ? ? ? Bank importera powiadamia bank eksportera o otwarciu akredytywy na rzecz eksportera i poleca mu awizowanie jej eksporterowi

3. ? ? ? ? ? Bank eksportera awizuje/ informuje, że została otwarta na jego rzecz akredytywa

4. ? ? ? ? ? Eksporter składa do banku dokumenty zgodne z treścią akredytywy i w terminie jej ważności

5. ? ? ? ? ? Bank eksportera sprawdza zgodność dokumentów z treścią akredytywy i przesyła je do banku importera

5a. ? Bank importera sprawdza ponownie zgodność dokumentów z akredytywą i przesyła je do importera i ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?

? ? ? ? ? ? jednocześnie

6. ? ? ? ? ? wysyła należności do banku eksportera

7. ? ? ? ? ? bank eksportera przekazuje należności eksporterowi

Rodzaje akredytyw:

- ? ? ? ? ? ? ? ? odwołalna- jeśli bank, który ją otworzył może ją bez zgody beneficjenta zmodyfikować lub anulować. Ta akredytywa nie daje beneficjentowi całkowitej pewności otrzymania zapłaty i stosowana jest wtedy gdy eksporter ma duże zaufanie do importera. Jest odpowiednio tańsza od

- ? ? ? ? ? ? ? ? nieodwołalnej- stanowi ona wiążące zobowiązanie banku i nie może być ani zmieniona, ani anulowana bez zgody wszystkich zainteresowanych.

- ? ? ? ? ? ? ? ? Potwierdzona ???jeśli bank eksportera albo bank trzeci ją od siebie potwierdza (za pieniądze)

- ? ? ? ? ? ? ? ? Niepotwierdzona

- ? ? ? ? ? ? ? ? Potwierdzona nie odwołalna akredytywa dokumentowa ??? najbezpieczniejsza forma (confirmed irrevocable L/C)

- ? ? ? ? ? ? ? ? Podzielna- jeśli przy dostawie towaru w kilku partiach przewiduje się możliwość zapłaty w kilku ratach tzn za każdą partię

- ? ? ? ? ? ? ? ? Niepodzielna- jeśli jest zastrzeżona jednorazowa płatność za towar

- ? ? ? ? ? ? ? ? Odnawialna (reformingowa)- stosuje się ją przy transakcjach powtarzających się systematycznie w pewnych odstępach czasu, gdy np. eksporter jest stałym dostawcą importera. Po dokonaniu jednej wypłaty w ramach akredytywy automatycznie odnawia się ona na rzecz eksportera do wysokości poprzedniej sumy.

- ? ? ? ? ? ? ? ? Przenośna- jeśli beneficjentowi pierwotnemu przysługuje prawo przekazania uprawnień do całości lub części akredytywy na rzecz osób trzecich tzn beneficjentów wtórnych. jeśli nie jest to wyraAonie zaznaczone w treści akredytywy traktuje się ją jako nieprzenośną

?

INKASO ??? jest uwarunkowana formą płatności polegająca na wydaniu dokumentów reprezentujących towar osobie wskazanej bankowi przez zleceniodawcę inkasa w zamian za zapłatę kwoty pieniężnej lub zaakceptowanie traty ciągnionej na tę osobę bez prawa wcześniejszego zbadania dokumentów oraz towaru przez nabywcę (płatnika)

Procedura:

1. ? ? ? ? ? eksporter składa w swoim banku zlecenie inkasowe wraz z odpowiednimi dokumentami reprezentującymi towar np. faktura handlowa, dokumenty przewozu… Dokumenty te stwierdzają wysłanie towaru pod adresem nabywcy.

2. ? ? ? ? ? Bank eksportera przesyła do banku importer własne zlecenie inkasowe wraz z dokumentami

3. ? ? ? ? ? Bank importera zawiadamia importera o wpływie dokumentów do inkasa dołączając do zawiadomienia jeden egzemplarz faktury handlowej ewentualnie weksel do akceptu i wzywa płatnika do wykupienia dokumentów z inkasa

4. ? ? ? ? ? Importer przekazuje bankowi należności za dokumenty i

4a. ? Otrzymuje w zamian dokumenty towarowe

5. ? ? ? ? ? bank importera przekazuje banku eksportera należności zainkasowane od importera

6. ? ? ? ? ? bank eksporter przekazuje eksporterowi jego należność

Rodzaje inkasa:

- ? ? ? ? ? ? ? ? inkaso gotówkowe (C/D) ???gotówka za dokumenty

- ? ? ? ? ? ? ? ? inkaso akceptacyjne(D/A) ??? dokumenty w zamian za akcept dokumentów traty.

?

R-K ? OTWARTY- do transakcji zaliczamy:

- ? ? ? ? ? ? ? ? towar oznaczany imiennie na określonego nabywcę

- ? ? ? ? ? ? ? ? dokumenty przesyłane bezpośrednio do nabywcy z pominięciem banku

Ta forma płatności podobna jest do inkasa, ale jest niczym niezabezpieczona. Ma najczęściej zastosowanie w powiązaniach kooperacyjnych, przy świadczeniach serwisowych, przy dostawach części zamiennych. Podstawą do prowadzenia takiego rachunku jest umowa między stronami.

KLAUZULA ARBITRAA?OWA-

Arbitraż może być stały, istnieje przy określonych instytucjach np. przy Krajowej Izbie gospodarczej. Sąd arbitrażowy doraAony (ad hoc) powoływany jest jednorazowo dla danej sprawy.

Zalety postępowania arbitrażowego:

- ? ? ? ? ? ? ? ? koszty postępowania są niższe niż w sądownictwie powszechnym

- ? ? ? ? ? ? ? ? sędziami są fachowcy z zakresu handlu międzynarodowego

- ? ? ? ? ? ? ? ? postępowanie jest jednoinstancyjne, a orzeczenia ostateczne

- ? ? ? ? ? ? ? ? wyroki sądów arbitrażowych mają równą moc prawną z wyrokami sądów powszechnych